台商回流投資額上看5千億!台灣將要重返榮耀!

 
中美貿易談判、海外租稅等議題牽動全球企業資金流向，政府更上調全年台商回台投資金額目標倍增至5千億元。永豐銀、中信銀、一銀、渣打銀紛積極搶攻這波台商資金回流商機，鎖定家族財管大餅。

台灣經濟研究院調查顯示，中小企業主在交棒時，約九成選擇由下一代接手；銀行業者指出，台商過去數十年布局海外，在經營上面對稅務、資金流動需求，在家族中則有個人或傳承的資產配置計畫，加上國際間各項稅務資訊交換日趨嚴謹，台商將需要銀行或金融業者提供更多元彈性的方案。

為搶攻台商回流商機，銀行業者陸續舉辦經濟實質法（Economic Substance；ES）研討會、講座等分享第一手資訊外，同步搶推財富管理商品也鎖定家族式需求，讓企業主或高資產客戶獲得更好的服務與金融商品。

以永豐銀行為例，主打推薦親友開戶並完成指定服務即可集點兌換Dyson涼暖空氣清淨機、日本電烤盤等；高資產新戶可享美元高利定存3.88％、保費代繳回饋3％等；財富無限卡消費滿額享全球機場貴賓室無限次禮遇。

中信銀指出，長期經營高資產客戶經驗觀察，上市櫃公司大股東及高階主管，和未上市櫃公司企業主等兩大族群都是高股利所得族群，前者因持股流動性高，建議透過專家團隊提供完整諮詢；後者因持股變現性較低，建議提前進行接班與傳承的準備，例如透過贈與，將部分持股移轉至配偶、子女名下，同時須考量穩定經營權、接班時間點與計畫等整體策略，或可透過設立「閉鎖型公司」，結合股權控管信託，運用自益及他益信託架構，達到照顧第二、三代的財富永續、和諧傳承目標。

中信銀指出，中信銀針對往來資產達新台幣1.5億元的高資產客戶提供「臻富家」私人理財服務，結合會計事務所、法律事務所等跨領域專家團隊，協助解決企業接班、公司營運及資產傳承工具運用等議題，持續舉辦「企業主傳承與企業議題講座」，協助客戶達成家業永續、基業長青的目標。